Finanzberatung
Barbara Wambutt
Telefon: +49 30 896 30 118Mobil: +49 177 42 3333 9
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Finanzielle Unabhängigkeit und Absicherung ist für die Mehrzahl der Frauen ein angestrebtes Ziel. Aus diesem Grund wollen immer mehr Frauen über ihre finanzielle Situation und Zukunft Bescheid wissen und wünschen sich eine ganzheitliche, kompetente, verständliche, sie begleitende und vor allem unabhängige Beratung.
Immer wieder klagen Frauen in meinen Gesprächen über mangelnde Beratung durch Banken und Versicherungen.
Ich würde Sie gern beraten u.a. in Ihren Fragen zur Altersvorsorge, finanziellen Absicherung, und Kranken-/Pflegeversicherung, um gemeinsam mit Ihnen ein auf Sie zugeschnittenes Konzept zu erarbeiten.
Wie viele andere Frauen habe auch ich verschiedenste Lebenslagen durchlebt - ich bin Jahrgang 53 und zweifache Mutter - und kann mich daher sehr gut in die Situation anderer Frauen versetzen. Viele Ihrer Fragen und Probleme sind mir vertraut. Unter anderem im Rahmen der Berliner Frauen-Finanzberatung „finesse” habe ich in den letzten zwölf Jahren überwiegend Frauen beraten.
Nach langjähriger Tätigkeit für eine deutsche Großbank suchte ich die Selbständigkeit, um unabhängig von hauseigenen Produkten und Verkaufszielen zu beraten.
Ich verfüge über eine finanzwirtschaftliche Hochschulausbildung sowie über den IHK-Abschluss als Fachberaterin für Finanzdienstleistungen. Darüber hinaus engagiere ich mich als Mitglied des Berufsverbandes unabhängiger Finanzdienstleiter (AfW) für eine qualifizierte und unabhängige Beratung unserer Kunden.
Meine langjährige Berufserfahrung auf dem Gebiet der Finanzen, der Vorsorge- und Vermögensberatung möchte ich für Sie einsetzen.
Wie kann ich Ihnen helfen? Treten Sie mit mir in Kontakt
Ich biete Ihnen eine individuelle und unabhängige Beratung.
Gemeinsam mit Ihnen erarbeite ich auf der Grundlage einer vorangegangenen Versorgungsanalyse ein maßgeschneidertes, optimiertes und flexibles Konzept für Ihre Absicherung und Ihre Finanzen.
Schwerpunkte sind:
Vorhandene Verträge und Geldanlagen werden selbstverständlich in die Konzeption einbezogen sowie ggf. optimiert.
Darüber hinaus werden steuerliche Rahmenbedingungen und staatliche Förderungen berücksichtigt.
Als unabhängige Beraterin prüfe ich ständig eine Vielzahl von Angeboten, um die individuellen Lösungsvorschläge Ihren sich verändernden persönlichen Bedingungen anzupassen.
Wie kann ich Sie unterstützen? Treten Sie mit mir in Kontakt
Finanzielle Unabhängigkeit ist für die Mehrzahl der Frauen ein angestrebtes Ziel. Der höhere Kapitalbedarf im Ruhestand aufgrund der höheren Lebenserwartung wird häufig unterschätzt. Noch immer ist ein Grßteil der Frauen finanziell deutlich schlechter gestellt als Männer. Dafür gibt es eine ganze Reihe von Gründen:
Im Durchschnitt ist die gesetzliche Rente von Frauen nur halb so hoch wie die von Männern. Das liegt hauptsächlich an den Familienpausen, Teilzeitjobs und der immer noch schlechteren Bezahlung.
Frauen brauchen für den notwendigen Vermögensaufbau jedoch flexible, individuelle Konzepte, die mit allen Veränderungen Schritt halten können.
Sichern Sie Ihre Arbeitskraft ab, denn sie ist die Basis all Ihrer Pläne. Einen gesetzlichen Anspruch auf Rente wegen Erwerbsminderung haben Sie erst nach 5 Jahren Beitragszahlung. Beginnen Sie schrittweise mit dem Vermögensaufbau. Je früher Sie mit dem Sparen beginnen, desto weniger müssen Sie aufwenden. Kassieren Sie auch staatliche Förderungen (Riester, Arbeitnehmer-Sparzulage, Wohnungsbauprämie).
Gestalten Sie Ihre Zukunft selbst
Ergänzen Sie Ihre gesetzliche Rente, die nur eine Grundversorgung bietet, durch eine private oder geförderte Zusatzversorgung. Nutzen Sie hierbei auch die Vorzüge einer betrieblichen Altersvorsorge. Überprüfen Sie zusammen mit mir, durch einen Check, Ihre bisherigen Bemühungen, ein Vermögen aufzubauen, und optimieren Sie diese durch ein geeignetes individuelles Konzept.
Optimieren Sie Ihre Vorsorge
Sorgen Sie für eine eigene Altersvorsorge. Verlassen Sie sich dabei nicht auf die Versorgungsansprüche Ihres Partner. Auch Sie können von der geförderten privaten Altersvorsorge profitieren. Aber auch die Ausbildung und Zukunft Ihrer Kinder sollte gesichert sein.
Fühlen Sie sich sicherer
Sie müssen selbst für Ihre Absicherung im Alter, bei Berufsunfähigkeit, Krankheit sowie Pflegebedürftigkeit sorgen. Der Staat sorgt dafür nicht, aber Sie können ihn daran beteiligen.
Sorgen Sie individuell vor
Sie wollen im Ruhestand, auch bei Pflegebedürftigkeit oder Ableben des Partners nicht auf Ihren gewohnten Lebensstandard verzichten. Überprüfen und optimieren Sie daher vorhandene Vorsorge- und Vermögensanlagen, auch unter steuerlichen Aspekten. Überdenken Sie mögliche Formen der Vermögensübertragung an Ihre Erben.
Optimieren Sie Ihre bestehenden Anlagen
Nachdem Sie mit mir per E-Mail oder telefonisch Kontakt aufgenommen und einen Termin vereinbart haben, könnte die Beratung folgendermaßen aussehen:
Auf Wunsch können Sie auch gern Ihren Partner oder Ihre Partnerin mitbringen.
Dabei nehme ich mir stets die notwendige Zeit, Ihnen Begriffe und Zusammenhänge zu erläutern. Es gibt keine „dummen” Fragen! Trauen Sie sich!
Gern komme ich auch zu Ihnen nach Hause oder ins Büro.
Die Gebühren für die Erstberatung betragen 100 Euro.
Haben Sie fragen oder Interesse an einem Beratungsgespräch? Vereinbaren Sie doch gleich einen Termin mit mir.
Finanzberatung
Barbara Wambutt
Schillerstr. 11A
13156 Berlin
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Versicherungsmaklerin mit Erlaubnis gem. §34d Abs. 1 GewO
Immobiliardarlehensvermittlerin mit Erlaubnis gem. § 34i Abs. 1S.1 Gewerbeordnung (GewO) Finanzanlagenvermittlerin mit Erlaubnis
gem. §34f Abs. 1 Satz 1 Nr.1 GewO
Register: DIHK Berlin
Registernummern: D-BLSD-0YPMA-53, D-F-107-757D-35 und D-W-107-4M5D-89